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实用指南：银行与金融服务
贷款档案里又缺一份证明？现在，您一眼就能看出已经有哪些材料。本指南逐步说明 PaperOffice 如何在受保护的 Workspace 中收集贷款申请的材料、识别并读取这些材料，以及如何检查提交的 PDF。
该文件提供英语和德语版本；在本页面您下载的是英语版本。 免费，无需注册.
全球领先企业的信赖之选
OEM 合作伙伴
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QNAP 的唯一官方 DMS 合作伙伴：Classic 为应用，AI 使用 BYOS。
更多ISO/IEC 27001
已认证
SOC 2 Type 2
准备中
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更多内容
- 三周，一份申请
- 什么拖慢了贷款档案
- 流程一览
- 每份申请一个贷款档案
- 保护访问权限
- 导入材料
- 拆分网点扫描件
- 查看档案中的内容
- 从工资单获取收入
- 银行对账单和身份证明
- 检查提交的 PDF
- 查询档案并移交
- 银行在开始时会问什么
- 45 分钟自行测试
- 延伸阅读
- 五天内完成首份档案
- 检查清单与开始
目标受众
贷款咨询：您与客户共同办理申请，希望在约见前了解档案中已有哪些证明。审批与后台：您读取收入和余额，检查证明并准备信贷决策。贷款中介：您为多家银行收集材料，需要每份档案都清晰、有序。
核心事实
- 共 20 页，附测试包，可在 45 分钟内自行体验
- 每份贷款申请都会获得一个“Credit / Loan”类型的 Workspace，从 Business 起可设置密码和短信验证码。
- 证明材料可通过扫描仪、智能手机、上传或电子邮件提交。PDF AI-Splitter 可将网点扫描件拆分为单独的文档。
- AI-DMS 可识别工资单、银行对账单、身份证件和土地登记摘录。按文档类型分组后，您可以看到档案中已有的材料。
- IDP 模板可读取收入、交易和身份信息，每个字段都会标注其在原件中的出处。
- Trust Agent 检查提交的 PDF。决策仍由您的团队在您自己的系统中完成。
常见问题与解答
关于此下载的常见问题
由 PaperOffice 做出贷款决定吗？
不。PaperOffice 收集、识别并读取证明材料，并检查提交的 PDF。信贷决定、审批意见和账户仍由您的团队在您自己的系统中处理。
PaperOffice 能显示档案是否完整吗？
按文档类型分组后，您可以看到 Workspace 中有哪些证明材料。哪些证明是档案所需的，由您的政策决定。文档中缺失的必填字段，IDP Agent 会作为审核任务提示，包含在 Professional 方案中。
PaperOffice 如何检查提交的银行对账单？
Trust Agent 会检查 PDF 中隐藏和覆盖的文字以及嵌入文件；从 Premium 起，还会检查文字层与页面图像之间的矛盾。在 Premium 级别，「Bank statement」配置还会检查银行对账单的典型特征。每项结果都由您的团队对照原件评估。
